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告别影子銀行 銀行理财邁入資管時代

  征求意見稿的出爐對行業有何影響?理财子公司目前的發展情況到底如何?下一步業務開展方向是什麼?記者對此進行了一番梳理。

  根據征求意見稿,監管拟對理财子公司淨資本管理提出兩方面标準:一是淨資本不得低于5億元,且不得低于淨資産的40%;二是淨資本不得低于風險資本,确保理财子公司保持足夠的淨資本水平。理财子公司董事會應當承擔本公司淨資本管理的最終責任,高級管理層負責組織實施淨資本管理工作。

  記者梳理此前各家拟成立理财子公司的公告發現,各家銀行理财子公司的注冊資本金少則10億元,多則百億元,均符合淨資本監管标準。業内人士指出,淨資本不得低于風險資本的規定類似于銀行的資本充足率,通過對理财子公司進行淨資本管理,可以使其保持充足、易于變現的流動性資産,有利于防範流動性風險,保護投資者權益;此外,還可以與銀行母行實現有效的風險隔離,避免風險向銀行傳導。

  此外,某上市券商非标人士告訴記者,從征求意見稿可以看出,理财資金投資資産中現金類、固收、股票和公募基金的風險權重為0%,而非标的風險權重為1.5%~3%,非标資本消耗更大,顯然征求意見稿更傾向于對标準類産品的投資。

  “資管行業正在轉型,以前整個資管行業,尤其是銀行理财,不算是真正意義上的資産管理者,而更像融資通道、影子銀行。”長沙某國有大行資管部相關業務負責人向記者表示,理财子公司對标準化資産的風險權重為零,實際上非常明确地界定了理财子公司未來的發展方向,把銀行理财從原來傳統的資金池的管理模式,轉向真正意義上的資産管理者。

  國家金融與發展實驗室副主任曾剛接受媒體采訪時也曾表示,征求意見稿充分借鑒同類資管機構的淨資本監管要求,防止監管套利的産生;更為重要的是,将促使銀行理财從過去的融資通道走向線家銀行理财子公司已開業

  目前,理财子公司仍處于起步階段。據記者初步統計,截至目前,已有32家銀行宣布設立理财子公司,工行、農行、中行、建行及交行5家銀行的子公司已經開業,包含招行在内的12家銀行的子公司獲批籌建,其他銀行多已提交申請。

  事實上,相比傳統理财,理财子公司有更多的優勢。就投資範圍而言,根據銀行理财子公司管理辦法,銀行理财子公司的公募理财産品可以直接投資上市交易的股票,可用自有資金投資本公司的理财産品、将合規私募機構納入理财合作範圍。“之前理财子公司剛剛出來的時候行業可能還在擔心競争,但現在,我們越來越覺得基金

  固定收益到淨值型理财轉型的路上,商業銀行早已鉚足了勁招聘權益類投研人才。記者注意到,9月份,多家銀行理财子公司仍陸續在官網、官微等多種渠道張榜招人,所招聘人員大多數屬于公司高層負責人,在學曆以及工作年限等方面要求比較高,而對應職位給出的待遇也較高。其中,首席權益投資官一職,給出的年薪待遇最高達到480萬元。實際上,早在銀行理财子公司籌備之初,其人才的招聘就是業内人士關注的重點。近日,記者在各大招聘網站以及銀行官網上的社會招聘頻道發現,權益類投研人才仍是銀行理财子公司需求最旺盛的人才類型之一,有很多中高層管理崗位

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